Hitelbírálati követelmények a vállalkozások finanszírozásában – Készüljön fel tudatosan a banki hitelbírálatra, és növelje vállalkozása finanszírozási esélyeit!
A vállalkozások fejlődéséhez gyakran elengedhetetlen a külső finanszírozás. Legyen szó beruházásról, eszközbeszerzésről, telephelyfejlesztésről, forgóeszköz-finanszírozásról vagy akár likviditási problémák áthidalásáról, a hitelfelvétel sok vállalkozás életében meghatározó döntés.
Gyakorlatorientált képzés • Azonnal hasznosítható tudás
12 óra 12 tanóra
- Gyakorlati szemlélet Valós példák és ellenőrző listák a mindennapi gyakorlatból
- Azonnal hasznosítható Alkalmazható tudás már a következő munkanapon
- Tapasztalt oktatók Szakértő trénerek a gyakorlatból
- Tanúsítvány A képzés elvégzéséről igazolás jár
A képzésről
A vállalkozások fejlődéséhez gyakran elengedhetetlen a külső finanszírozás. Legyen szó beruházásról, eszközbeszerzésről, telephelyfejlesztésről, forgóeszköz-finanszírozásról vagy akár likviditási problémák áthidalásáról, a hitelfelvétel sok vállalkozás életében meghatározó döntés.
A sikeres hiteligénylés azonban nem a kérelem benyújtásával kezdődik. A pénzintézetek részletesen elemzik a vállalkozás pénzügyi helyzetét, működését, gazdálkodását és jövőbeli kilátásait. A megfelelő felkészülés jelentősen növelheti a pozitív hitelbírálat esélyét.
A Hitelbírálati követelmények a vállalkozások finanszírozásában képzés közérthetően és gyakorlati példákon keresztül mutatja be, hogy milyen szempontok alapján döntenek a bankok, milyen dokumentumokat kérnek, mely pénzügyi mutatókat vizsgálják, és hogyan készülhet fel tudatosan egy vállalkozás a finanszírozási folyamatra.
A résztvevők nemcsak a hitelbírálati folyamatot ismerik meg, hanem azt is, hogyan tehetik vállalkozásukat pénzügyileg stabilabbá és hitelképesebbé.
A képzés elvégzésével képes lesz:
- megérteni a banki hitelbírálat folyamatát
- értelmezni a hitelbírálati követelményeket
- felismerni a vállalkozás pénzügyi erősségeit és gyengeségeit
- értelmezni a legfontosabb pénzügyi mutatókat
- előkészíteni a hiteligényléshez szükséges dokumentációt
- összeállítani egy alapvető pénzügyi tervet
- felismerni a hiteligénylést veszélyeztető tényezőket
- tudatosabban együttműködni bankokkal és pénzügyi intézményekkel.
Tematika
-
1. A vállalkozások finanszírozásának alapjai
- A finanszírozás szerepe a vállalkozás életében
- Saját és idegen források
- Rövid és hosszú lejáratú finanszírozás
- A hitelfelvétel előnyei és kockázatai
-
2. A hitelbírálat folyamata
- Hogyan működik a banki hitelbírálat?
- A hitelkérelem útja
- A döntési folyamat fő lépései
- A hitelképesség fogalma
-
3. Hitelbírálati követelmények
- Mit vizsgál a bank?
- Tulajdonosi háttér
- Cégmúlt és működési stabilitás
- NAV- és köztartozások
- Bankszámlaforgalom
- Fizetési fegyelem
-
4. A pénzügyi mutatók értelmezése
- Árbevétel
- Eredményesség
- EBITDA
- Saját tőke
- Likviditási mutatók
- Eladósodottság
- Cash-flow
-
5. A hiteligénylés dokumentációja
- Beszámoló
- Főkönyvi kivonat
- NAV-igazolások
- Üzleti terv
- Cash-flow terv
- Beruházási terv
-
6. A hitelbírálat során előforduló leggyakoribb hibák
- Hiányos dokumentáció
- Nem megfelelő pénzügyi mutatók
- Elmaradt adófizetések
- Túlzott eladósodottság
- Nem megfelelő pénzügyi tervezés
-
7. Hogyan növelhető a hitelképesség?
- Tudatos pénzügyi tervezés
- Likviditás javítása
- Saját tőke szerepe
- Megfelelő dokumentáció
- Banki kommunikáció
-
8. Esettanulmányok
- Sikeres hiteligénylés
- Elutasított hitelkérelem elemzése
- Tipikus vállalkozói hibák
- Jó gyakorlatok
Információk
Képzési időpontok
| Időpont | Jelentkezési határidő | Forma | Helyszín | Oktató | Létszám | Díj | Státusz |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| – | Jelenléti | Microsoft Teams | – | – | 96 000 Ft + ÁFA / fő | Jelentkezhető |
- Időtartam
- 2 alkalom (12 tanóra)
- Oktatási forma
- Online / Vállalati képzés
- Helyszín / platform
- Microsoft Teams
- Részvételi díj
- 96 000 Ft + ÁFA / fő
- Tanúsítvány
- A képzés elvégzéséről tanúsítványt állítunk ki.
- Előzetes ismeretek
- A képzésen való részvételhez nem szükséges banki vagy pénzügyi végzettség. Alapvető vállalkozási és gazdasági ismeretek előnyt jelenthetnek, de a tananyag közérthető módon épül fel.
Kinek ajánljuk?
- Kis- és középvállalkozások tulajdonosainak
- Ügyvezetőknek és cégvezetőknek
- Pénzügyi vezetőknek
- Könyvelőknek
- Controllereknek
- Pályázatíróknak és pályázati tanácsadóknak
Előzetes ismeretek: A képzésen való részvételhez nem szükséges banki vagy pénzügyi végzettség. Alapvető vállalkozási és gazdasági ismeretek előnyt jelenthetnek, de a tananyag közérthető módon épül fel.
Gyakran ismételt kérdések
Kinek ajánlott a képzés?
Elsősorban vállalkozóknak, cégvezetőknek és pénzügyi munkatársaknak, akik szeretnék megérteni, milyen szempontok alapján vizsgálhatja egy finanszírozó a vállalkozást.
Megtudhatom, mit néz a bank egy vállalkozás hitelbírálatakor?
Igen. A képzés bemutatja a vállalkozás pénzügyi helyzetének, működésének, múltjának és finanszírozhatóságának legfontosabb értékelési szempontjait.
Segít a képzés felkészülni egy hiteligénylésre?
Igen. Segít megérteni, milyen pénzügyi információk és dokumentumok lehetnek fontosak, illetve mely területekre érdemes előzetesen nagyobb figyelmet fordítani.
Garantálja a képzés, hogy a vállalkozás hitelt kap?
Nem. A hiteldöntést minden esetben a finanszírozó hozza meg saját feltételei és kockázatértékelése alapján. A képzés a tudatosabb felkészülést segíti.
Akkor is érdemes részt venni, ha csak később tervezünk hitelfelvételt?
Igen. A finanszírozhatóságra sok esetben érdemes jóval a konkrét hiteligénylés előtt felkészülni.